Investimento cauteloso em 2021 – qual deve ser o risco?

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Ao fazer um investimento, as pessoas precisam pensar nos riscos e nos lucros. Os perigos econômicos e políticos que pairam sobre a esfera financeira global assustam muitos profissionais. Agora, o investidor precisa deixar de lado a busca por altos retornos e se concentrar na preservação do capital.

Principais riscos de investimento em 2021

O ano passado virou completamente de cabeça para baixo a ideia de atividade de investimento. Enquanto o depositante médio costumava se preocupar com o lucro, agora seu objetivo principal é economizar dinheiro. A maioria dos ativos apresenta sérios perigos, que são intensificados pelas guerras comerciais e pela redução do programa de flexibilização quantitativa dos EUA.

Como resultado desses e de muitos outros eventos, os mercados de títulos perderam parte de seu valor. Como regra geral, são esses títulos que mostram uma consistência invejável, mas desta vez a situação mudou significativamente. Se observarmos os índices dos mercados emergentes, veremos que o índice caiu de 4% a 6% ao longo do ano. A Rússia também é considerada um mercado emergente, e houve um sério declínio na participação de investidores estrangeiros no país.

As maiores perdas foram sofridas pelos detentores de títulos da Turquia e da Argentina. Os indicadores desses países caíram 27% e 16%, respectivamente, após o que muitos investidores correram para retirar seus fundos restantes dos títulos públicos.

Para que você não perca seu capital e maximize o retorno sobre ele, vale a pena descrever os principais riscos. O ano de 2021 marca três perigos que você deve evitar ao fazer investimentos:

1. Guerras comerciais entre as principais nações do mundo. Em particular, as diferenças entre os Estados Unidos e a China, que afetam significativamente a economia global, devem ser levadas em conta aqui. Os impostos mais altos sobre as importações de produtos estrangeiros reduzem os lucros das empresas e criam dificuldades para a compra dos materiais necessários. Como resultado, não apenas as empresas de importação e exportação sofrem, mas também a economia de todo o estado.
2. O aumento das taxas de juros nos Estados Unidos pode ser outra complicação para os países em desenvolvimento. A dívida pública é acumulada em dólares americanos, e o fortalecimento dessa unidade monetária significará mais dívidas para muitas potências. Além disso, a queda de outras moedas em relação ao dólar americano provocará um aumento nos preços para a população e uma queda correspondente nos padrões de vida.
3. As tensões políticas nos países europeus também estão afetando a economia global. O valor da moeda euro afeta o valor relativo de outras unidades monetárias, e a situação econômica dos países europeus tem um impacto direto sobre os assuntos dos países parceiros.
   A situação financeira desses países está se deteriorando em função da grande dívida pública e da política monetária mais restritiva do Banco Central Europeu. De longe, a maior ameaça à economia da UE é a Itália, que tem uma dívida de mais de 300 bilhões de euros.

Uma avaliação adequada de um investimento deve incluir todos os riscos acima. Além disso, os russos devem prestar atenção às sanções impostas pela Europa e pelos Estados Unidos. As proibições políticas podem afetar significativamente a economia e exacerbar os problemas existentes.

Como você pode preservar o capital em integridade fazendo investimentos?

Todo detentor de capital quer fazer investimentos seguros, mas nas condições atuais não é tão fácil organizar esse tipo de investimento. A maioria dos instrumentos financeiros tem riscos muito altos, enquanto outros oferecem ganhos insignificantes que mal cobrem os níveis inflacionários.

O aumento da volatilidade do mercado cria obstáculos adicionais para a formação de um portfólio favorável, de modo que muitos detentores de capital estão buscando depósitos bancários. Corporações financeiras grandes e confiáveis oferecem até 8% ao ano em rublos. Ao mesmo tempo, a taxa de inflação prometida é de cerca de 4-5%. Levando isso em conta, o proprietário do depósito manterá seu dinheiro, mas não ganhará nada de fato. As pessoas que pretendem multiplicar suas economias não estão satisfeitas com essa opção e procuram outras formas de investir.

Os People’s OFZs oferecem rendimentos ligeiramente mais altos e renda de cupom fixo. O rendimento médio dos CBs de três anos é de 8,5% ao ano. No entanto, você só poderá ganhar dinheiro depois que o período de tempo especificado tiver expirado. Se o investidor precisar do dinheiro com urgência, ele perderá o acúmulo de juros e terá de pagar o dobro de taxas de corretagem.

A compra de títulos de pessoas combina bem com o registro de uma conta de investimento individual. O usuário obtém um lucro garantido devido à dedução de impostos; no entanto, o valor do depósito é limitado a um milhão de rublos.

Os investidores conservadores são incentivados a alocar sua carteira entre OFZs, ações e títulos na proporção de 40%, 30% e 20%. Recomenda-se que a maior parte dos fundos seja alocada para empréstimos federais, pois esses são considerados os ativos financeiros mais seguros. Adquirir ações de empresas locais ou estrangeiras não é totalmente seguro, mas esses BCs permitem que você maximize seus lucros se for bem-sucedido.

Os investimentos com risco mínimo não trarão grandes ganhos, portanto, o investidor terá de escolher entre ativos seguros e de alto rendimento. Ao categorizar seu portfólio, o indivíduo decidirá sobre os principais objetivos e, consequentemente, determinará o nível adequado de risco.