Осторожные инвестиции в 2021 году — каким должен быть риск?

Эта запись также доступна на: Французский Английский Португальский, Бразилия

Совершая инвестиции, людям необходимо задуматься не только о прибыли, но и о рисках. Экономические и политические опасности, которые нависают над мировой финансовой сферой, пугают многих специалистов. Теперь инвестору нужно отложить погоню за высокой доходностью и сконцентрироваться на сохранении капитала.

Ключевые риски инвестиций 2021-го

Прошлый год полностью перевернул представление об инвестиционной деятельности. Если раньше среднестатистического вкладчика заботила прибыль, то теперь его первостепенной задачей становится сбережение средств. Большинство активов таит в себе серьезные опасности, которые усиливаются ввиду торговых войн и сворачивания программы количественного смягчения США.

В результате этих и многих других событий облигационные рынки потеряли часть своей стоимости. Как правило, именно эти ценные бумаги демонстрируют завидную постоянность, но в этот раз ситуация существенно изменилась. Если обратить внимание на индексы развивающихся стран, то можно заметить, как показатель снизился на 4-6% за год. К развивающимся государствам также относят Россию, и внутри страны отмечается серьёзное сокращение доли иностранных инвесторов.

Самые крупные убытки потерпели обладатели ценных бумаг Турции и Аргентины. Индикаторы этих стран снизились на 27 и 16 процентов соответственно, после чего многие инвесторы поспешили вывести оставшиеся средства из государственных облигаций.

Чтобы не утратить свой капитал и максимально заработать на нём, стоит обозначить ключевые риски. В 2021 году отмечается три опасности, которые нужно обойти во время совершения инвестиций:

1. Торговые войны между крупнейшими государствами мира. В частности, здесь должны учитываться разногласия Америки и Китая, которые значительно влияют на мировую экономику. Повышение налогов на ввоз иностранной продукции снижает прибыль предприятий и создаёт сложности с закупками необходимых материалов. В итоге страдают не только импортно-экспортные компании, но также экономика целого государства.
2. Повышение процентных ставок в Америке может стать очередным осложнением для развивающихся стран. Государственный долг накапливается в долларах США, и укрепление этой денежной единицы будет означать увеличение задолженности многих держав. Кроме того, падение остальных валют на фоне USD спровоцирует повышение цен для населения и соответствующее падение уровня жизни.
3. Политическая напряженность в странах Европы тоже оказывает влияние на мировую экономику. Стоимость валюты евро сказывается на относительной ценности других денежных единиц, а экономическое положение европейских государств имеет прямое влияние на дела у стран-партнёров.
   На фоне крупного государственного долга и ужесточения денежной политики Европейского Центробанка финансовая ситуация в этих странах ухудшается. На сегодняшний день самую большую опасность для экономики ЕС представляет Италия, которая имеет долг свыше 300 миллиардов евро.

Грамотная оценка инвестиции должна включать все вышеуказанные риски. Кроме того, россиянам стоит обратить внимание на санкции, которые выдвигает Европа и Америка. Запреты политического характера могут в значительной мере повлиять на экономику и усугубить существующие проблемы.

Как сохранить капитал в целостности совершая инвестиции?

Каждый капиталодержатель желает совершать безопасные инвестиции, но в настоящих условиях организовать подобное вложение не так уж просто. Большинство финансовых инструментов имеет слишком высокие риски, тогда как другие предлагают мизерный заработок, с трудом покрывающий инфляционный уровень.

Повышенная волатильность рынка создаёт дополнительные препятствия на пути к формированию выгодного портфеля документов, поэтому многие капиталодержатели присматриваются к банковским депозитам. Крупные и надёжные финансовые корпорации предлагают до 8% годовых в рублях. При этом обещанный уровень инфляции составляет около 4-5%. Учитывая это, владелец депозита останется при своих деньгах, однако фактически ничего не заработает. Люди, которые намерены преумножать сбережения, не удовлетворяются таким вариантом и занимаются поиском других способов инвестирования.

Народные ОФЗ предлагают чуть более высокую доходность и фиксированный купонный доход. Среднестатистическая прибыльность трехлетних ЦБ составляет 8,5% годовых. При этом обрести заработок можно лишь по истечению указанного срока. Если инвестору срочно понадобятся деньги, то он потеряет процентные начисления и будет вынужден заплатить двойную брокерскую комиссию.

Покупка народных облигаций хорошо сочетается с регистрацией индивидуального инвестиционного счета. Пользователь обретает гарантированную прибыль ввиду налогового вычета, однако сумма вклада ограничивается миллионом рублей.

Консервативным инвесторам предлагается распределить свой портфель между ОФЗ, акциями и облигациями в соотношении 40, 30 и 20 процентов. Большую часть средств рекомендуется выделить на федеральные займы, ведь именно они считаются самыми безопасными финансовыми активами. Приобретение акций местных или зарубежных корпораций не вполне безопасно, однако такие ЦБ позволяют увеличить прибыль в случае успешного развития событий.

Инвестиции с минимальным риском не принесут больших заработков, поэтому вкладчику придется выбирать между высокодоходными и безопасными активами. Группируя свой портфель, человек примет решение насчет ключевых целей и в соответствии с ними определит подходящий уровень риска.